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Fabricante noruega de fertilizantes, fundada en 1905, Yara tiene una presencia mundial, con cerca de 15 mil empleados y ventas para más de 160 países. En Brasil, con sede en Porto Alegre y oficina en San Pablo y Paulínia, cuenta con 05 fábricas de producción y 24 unidades mezcladoras de fertilizantes propias, con presencia en los principales polos de producción agrícola. Cuenta también con 02 unidades de producción de soluciones ambientales, 05 unidades de minería y 02 unidades portuarias propias.
La venta de insumos agrícolas para productores está cercada de riesgos, pues generalmente son concretizadas vía crédito con pagos a largo plazo, pudiendo llegar a 18 meses o más, y tiene una importante particularidad, que ofrece incertidumbres a las finanzas de la compañía, la cosecha.
Los pagos están vinculados a muchas variables como cambio, moneda, inflación, pero, principalmente, la realización del cultivo del agricultor y esto significa que el éxito de la producción de las plantaciones impacta directamente, lo que torna todo el proceso financiero complejo y desafiante.
Pero entonces, ¿cómo analizar y calcular tantos parámetros y variables para validar el crédito y la cobranza y garantizar un análisis asertivo de forma más dinámica, ágil y segura para sus clientes y para la empresa?
¡Performa IT encontró la solución!
Continúe leyendo y conozca más sobre nuestro case con una de las mayores productoras de fertilizantes del mundo.
Para saber si el productor estaba apto a recibir el crédito para la realización de su compra, todas las evaluaciones eran realizadas manualmente por el equipo financiero de Yara, a través de la evaluación de una serie de parámetros y esto comprometía parte de la mano de obra de la empresa, que podría estar colocada en tareas menos operativas y más estratégicas para la compañía.
El gran problema es que las herramientas, sistemas y ERPs disponibles en el mercado no cumplen un análisis de crédito tan detallado como el del sector agro.
Además de esto, ninguna de las herramientas ofrecía un seguimiento continuo del uso del crédito – una etapa fundamental de garantía del pago a ser realizado conforme lo aprobado y definido.
Con el objetivo de solucionar todos estos problemas del cliente, Performa IT desarrolló un portal completo de crédito y cobranza totalmente automatizados, capaz de reunir la gran cantidad de información y variables necesarias sobre el productor, como el cultivo, el área de plantío, incluyendo cruces con imágenes de satélite, necesarias para el análisis completo y minucioso de crédito del cliente.
Con esta información, fue posible prever — con base en el mercado de este productor —su potencial de venta y, consecuentemente, evaluar con mayor asertividad el cumplimiento del pago de sus pedidos.
La solución desarrollada por Performa IT incluye también la posibilidad de seguir y cruzar datos para la liberación de los cargamentos en marcha.
En números, el portal realiza como promedio 20 mil análisis por día, llegando a picos de 100 mil, todos actualizados en menos de un minuto, teniendo en cuenta cerca de 80 parámetros diferentes e importantes para un análisis completo.
Resumidamente, la solución controla los riesgos en 3 fases:
Para garantizar que este análisis fuese implementado de punta a punta, entregamos la etapa de gestión de garantías, para mitigar los riesgos de la empresa que concede con las garantías ofrecidas por los clientes.
O sea, además de todas las otras funcionalidades ya citadas, la solución hace la verificación de los datos como el impuesto de renta del productor, consultas al score en Serasa, negociaciones e intermediaciones con registros civiles existentes, entre otras, garantizando aún mayor asertividad en el análisis de crédito.
Antes de la aprobación final por Yara, por solicitud de la matriz, el portal pasó por pruebas de seguridad de Ernst & Young (EE) y obtuvo nota A en este aspecto.
Todo el proyecto fue faseado desde la inmersión completa en el proceso del cliente, pasando por la etapa de cocreación con todo el equipo de Yara y etapas de prototipos trabajados en todos los pilares de Lean y Digital, finalizando con evaluaciones de lógicas y rapidez, garantizando una aplicación de alto desempeño.
Para Yara el aumento en asertividad fue extremamente relevante incluyendo el alto desempeño de la solución.
Los análisis de crédito que antes eran realizados en un plazo que en algunos casos demoraba un mes, pasaron a ser realizados en minutos, lo que trajo un enorme beneficio financiero, pues el sistema permite incluso la realización de bloqueo de cargamentos, en el caso que el cliente esté en débito con sus pagos.
Todo el sistema es 100% integrado al SAP y Sales Force de la compañía, integrado con Serasa y algunas bases importantes de información, como registros civiles.
Utilizado por un equipo de Yara de 1.800 usuarios que va desde el equipo financiero hasta el equipo comercial en el auxilio de propuestas comerciales y visitas de técnicos en campo, con información precisa sobre las haciendas y plantaciones de cada cliente.
La solución proporciona no solo integración de lo financiero, sino también facilidad en la negociación comercial, pues el equipo de ventas tiene en manos todos los datos de la propiedad en el momento de la negociación del pedido.
Con alto índice de seguridad, validado por Ernst & Young (EE) que garantizó nota A en este aspecto, hoy es una herramienta robusta de trabajo para Yara, que trajo beneficios absurdamente relevantes.
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